BTV Asset Management: Es ist Zeit zu investieren

Wie können wir Ihnen weiterhelfen?  

Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen zur Vermögensverwaltung.

• Gibt es einen Mindestanlagebetrag?

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  Ja, Investitionen in das BTV Asset Management Strategie können Sie ab einem Anlagevolumen von 35.000,– Euro bzw. CHF umsetzen.

  Aufgrund der individuellen Portfoliogestaltung und der eingesetzten Investmentinstrumente bieten wir Ihnen das BTV Asset Management Premium ab einem Anlagebetrag von 500.000,– Euro bzw. CHF an.

• Was zeichnet die Anlagestrategie aus?

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  Aktive Steuerung der Allokation

  Je nach konjunkturellem Ausblick nehmen wir eine klare Positionierung innerhalb der Anlagebandbreiten ein und steuern die Asset Allocation aktiv. Dabei unterscheiden wir zwischen fünf Investmentquoten (0 %, 25 %, 50 %, 75 %, 100 %). Die strategische Aktienallokation liegt bei 75 % Ausnutzung der festgelegten Bandbreite.

  Unabhängigkeit und Transparenz

  Bei der Festlegung der Anlagestrategie sowie der Konstruktion des Portfolios agiert das BTV Asset Management unabhängig. Es gibt keine bankinternen Vorgaben für den Einsatz eigener Produkte. Dabei werden nur transparente Investmentvehikel eingesetzt, die einen nachvollziehbaren Investmentansatz verfolgen.

  Einsatz von Alternativen Investments

  Um der veränderten Marktstruktur und den Herausforderungen des Niedrigzinsumfeldes aktiv zu begegnen, werden Alternative Investmentstrategien zur Renditegenerierung und Absicherung eingesetzt

• Wie läuft das Erstinvestment meiner Anlage ab?

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  Sobald Ihre Anlage auf Ihrem Verrechnungskonto angekommen ist, investieren wir gemäss Ihrer gewählten Strategie. Bei grösseren Anlagevolumina bieten wir die Möglichkeit, ohne Mehrkosten in Tranchen einzusteigen.

• Sind Ein- und Auszahlungen jederzeit möglich?

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  Ja, Einzahlungen und Entnahmen sind zu jedem Zeitpunkt ohne Zusatzgebühren möglich. Bitte beachten Sie, dass für eine Auszahlung zuerst Wertpapiere verkauft werden müssen. Daher kann es einige Tage dauern, bis das Geld gutgeschrieben wird.

• Gibt es eine Kündigungsfrist?

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  Es gibt keine feste Laufzeit, eine Auflösung des Mandates kann jederzeit und ohne Zusatzkosten erfolgen.

• Kann ich Anlagestrategie und Risikoklasse ändern?

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  Die Änderung Ihrer Anlagestrategie sowie der Risikoklasse ist jederzeit kostenlos möglich. Hierzu wenden Sie sich einfach an Ihre/n Betreuer*in.

• Welche Kosten fallen an?

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  Es wird eine sogenannte All-in-Fee erhoben. Die All-in-Fee ist ein pauschales Verwaltungsentgelt, das sämtliche eigene Spesen wie z. B. Managementgebühr, Depotgebühr oder Transaktionskosten abdeckt. Nicht enthalten sind fremde Spesen (z. B. Börsengebühren).

• Werde ich über die Mandatsentwicklung informiert? 

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  Sie erhalten quartalsweise einen Portfolio-Kommentar inklusive detaillierter Darstellung der Portfoliozusammensetzung und Wertentwicklung. Wenn gewünscht, informieren wir Sie auch gerne öfter über die Entwicklung Ihres Mandates.

• Wie wird die Wertentwicklung berechnet?

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  Diese wird als zeitgewichtete Rendite errechnet (TWR-Methode) und nach Kosten vor Steuern ausgewiesen. Ein- und Auszahlungen werden hier nicht berücksichtigt. Das bedeutet, dass die Höhe und der Zeitpunkt der Zahlungen keinen Einfluss auf die Berechnung haben.

• Ist mein Vermögen sicher?

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  Ihre Wertpapiere gelten als Sondervermögen und dieses ist selbst im Insolvenzfall vor dem Gläubigerzugriff geschützt. Als treuhänderisch verwaltetes Vermögen fällt es nicht in die Insolvenzmasse.